客户经理的职责（一）：

　　(1)联系客户

　　客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应用心主动并经常地与客户持续联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户带给“一站式”(one-stop)服务。

　　(2)开发客户[由www.telnote.cn整理]

　　对现有的客户，客户经理与之持续经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要用心地去开发。那里包括两层含义，一是客户此刻还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然此刻是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

　　(3)营销产品

　　根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

　　(4)内部协调

　　客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有职责发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调能够采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。

　　客户经理的职责（二）：

　　客户服务经理岗位职责

　　一、参与公司营销策略的制订

　　二、用心配合销售部门开展工作

　　三、建立并维护公司售后服务体系

　　四、组织制订售后服务人员行为规范并督导贯彻执行

　　五、建立售后服务信息管理系统（客户服务档案、质量跟踪及反馈）

　　六、与质量部门沟通产品质量信息并提出改善意见

　　七、组织客户服务系统对客户产品实施技术升级服务

　　八、制订售后服务人员培训计划并实施

　　九、组织制定公司产品维修手册

　　十、监督并控制各办事处售后费用开支

　　十一、考核直属下级并协助制订和实施绩效改善计划

　　十二、受理客户投诉

　　十三、督导零配件销售与售后业务

　　客户经理的职责（三）：

　　客户经理的岗位职责

　　1、安排部属维护好现有客户和定期走访客户，以及为客户带给优质的业务咨询，抓住客户需求，促成长期合作。

　　2、负责管理好企业客户资源的收集、整理、归档等管理事务，并促使客户资源开发与利用最大化。

　　3、指导部属做好辖区的业务推广、业务宣传、业务演示、业务服务等工作。

　　4、指导部属对大客户进行深度开发工作，提升现有大客户的层次及忠诚度，且努力培植新的大客户。

　　5、负责对客户的投诉、查询、赔偿等事宜处理及处理结果的反馈。

　　6、负责每月对所服务客户的销售状况进行汇总和分析。

　　7、加强对部属的业务和专业培训，提升部门人员对客户的服务质量。

　　客户经理的职责（四）：

　　客服部经理岗位职责

　　1、对客户代表进行培训、激励、评价和考核；

　　2、对公司产品的售后服务和维修管理；

　　3、客户接待管理工作；

　　4、安排人员上门维修服务并做好工作记录；

　　5、努力提高上门服务的工作质量；

　　6、抓好客户档案资料管理工作；

　　7、填报材料进消存报表；

　　8、协助做好对客户代表人员的职业道德和形象教育；

　　9、做好维修工具的领用保管与登记管理；

　　10、有对下属的人事推荐权和考核、评价权；

　　客户经理的职责（五）：

　　一、业务拓展

　　(一)客户需求调查与研究

　　一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。

　　(二)客户选取与分析

　　1、发掘客户的有效途径

　　(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给5个客户(但不强求)。

　　(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。

　　(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

　　(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。

　　(5)上市公司名录。

　　(6)行业性公司名录/专业人士名录。

　　(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。

　　(8)社团/社区组织及其活动。

　　(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　(10)COLDCALL(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

　　二、具体金融服务

　　作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　此刻的趋势是：交叉式销售;扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向;“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　1、先选出大户及重点户，排队探访。

　　2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。

　　4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。

　　7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。

　　8、礼节性接触。

　　9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的主角是：

　　1、资料准备 撰写授信申请书 解答提问

　　优点：更容易反映客户的实际资信;省时;培养客户经理之分析潜力。

　　缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白);摊薄推广业务时间。

　　2、资料准备 解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。

　　优点：资料更为客观;客户经理有更多时间推广业务。

　　缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的状况;提高客户经理分析潜力的速度较慢;不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

　　五、贷款监控

　　若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

　　六、带给讯息

　　客户经理时常向客户带给各类资讯有时也十分重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，带给一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

　　客户经理的职责（六）：

　　一、负责公司产品的市场开拓与销售工作，用心执行并完成公司年度销售计划；

　　二、根据公司市场营销战略，提升销售价值，控制成本，扩大产品在所负责区域的销售，用心完成销售量指标，提高产品市场占有率；

　　三、与客户持续良好沟通，实时把握客户需求，编制项目报价单，进行合同条款的协商及签订；

　　四、动态把握市场价格，定期向公司带给市场分析及预测报告和个人工作周报；

　　五、维护和开拓新的销售渠道和新客户，自主开发及拓展上下游用户；

　　六、收集一线客户信息和意见，对公司营销策略、售后服务等提出参考意见。

　　客户经理的职责（七）：

　　1、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。

　　2、协助公司运营部门（前期一并负责）对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。

　　3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。

　　4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。

　　5、协助公司（前期一并负责）及时处理大客户投诉及售后服务工作。

　　6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。

　　7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自己的合理化推荐。

　　客户经理的职责（八）：

　　售业务员岗位职责

　　1.认真贯彻执行公司销售管理规定和实施细则，努力提高自身推销业务水平。

　　2.用心完成规定或承诺的销售量指标，为客户带给主动、热情、满意、周到的服务。

　　3.负责与客户签订销售合同，督促合同正常如期履行，并催讨所欠应收销售款项。

　　4.对客户在销售和使用过程中出现的问题、须办理的手续，帮忙或联系有关部门或单位妥善解决。

　　5.收集一线营销信息和用户意见，对公司营销策略、广告、售后服务、产品改善新产品开发等提出参考意见。

　　6.填写有关销售表格，提交销售分析和总结报告。

　　7.做到以公司利益为重，不索取回扣，馈赠钱物上交公司，遵守国家法律，不构成经济犯罪。

　　8.完成营销部长临时交办的其他任务。

　　销售助理岗位职责

　　1.负责公司销售合同及其他营销文件资料的管理、归类、整理、建档和保管工作。

　　2.负责各类销售指标的月度、季度、年度统计报表和报告的制作、编写，并随时答复领导对销售动态状况的质询。

　　3.负责收集、整理、归纳市场行情、价格，以及新产品、替代品、客源等信息资料，提出分析报告，为部门业务人员、领导决策带给参考。

　　4.协助销售人员做好上门客户的接待和电话来访工作；在销售人员缺席时，及时转告客户信息，妥善处理。

　　5.负责客户、顾客的投诉记录，协助有关部门妥善处理。

　　6.协助部长做好部内内务、各种部内会议的记录等工作。

　　7.逐步推广使用电脑信息系统处理营销资料，妥善保管电脑资料，不泄露销售秘密。

　　8.完成营销部部长临时交办的其他任务。